Avanzamos hacia la regulación

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El 24 de julio entregamos, de manera preliminar, nuestra solicitud de licencia como Institución Tecnológica Financiera (ITF) a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). Ahora esperamos observaciones y recomendaciones por parte de la autoridad para alistar los últimos detalles y entregar formalmente nuestra solicitud en septiembre.

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¿Qué contiene esta presentación preliminar?

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1. Escrito de solicitud de licencia

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En este documento detallamos:

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• Nuestro modelo de negocio.

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• Cómo estamos constituidos.

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• Quiénes son nuestros socios.

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• Las personas responsables de la administración y vigilancia.

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Asimismo, presentamos la justificación de por qué solicitamos la licencia, es decir, qué problema queremos resolver y cómo lo vamos a hacer.

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2. Documentación e información de carácter legal

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Este apartado está integrado por información como:

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• Poderes y estatutos sociales.

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• Detalle de los accionistas de la empresa.

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• Contratos que utilizaremos con los usuarios.

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• Contratos que tenemos con proveedores externos.

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• Términos y condiciones.

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3. Plan de negocios

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Con proyección a tres años, detallando los productos y servicios que ofreceremos, junto con su respectivo estudio de viabilidad financiera, el cual explica cómo funciona la parte económica de nuestra plataforma.

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4. Manuales de operación

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Los cuales detallan cómo funcionará y operará yotepresto.com, una vez que estemos regulados, así como nuestros procedimientos y políticas en materia de seguridad de la información, y un robusto plan de continuidad de negocios en caso de contingencias.

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¿Qué sigue?

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Toda esta información será revisada por la CNBV, quien nos dará retroalimentación en, aproximadamente, 40 días, para afinar nuestro expediente digital y, entonces, poder realizar la entrega formal en septiembre.

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Mientras tanto, seguiremos trabajando para ustedes, nuestros usuarios, enfocándonos en el desarrollo de nuevas funcionalidades que se deberán incorporar a la plataforma de cara a la regulación. De estas, las más relevantes son:

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a) Solicitud de la información que requerimos, por parte de nuestros usuarios, para controles de prevención y lavado de dinero.

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b) Controles automatizados para detectar y reportar a la autoridad operaciones que representen riesgos por uso de recursos de procedencia ilícita.

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c) Controles que obliguen a los inversionistas a diversificar sus inversiones, es decir, límites de cuánto pueden prestarle a una sola persona.

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d) Nuevas medidas de seguridad para los usuarios, como autentificación de dos factores.

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Seguimos trabajando

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Tenemos mucho trabajo por hacer y mejorar. Somos conscientes de esto y estamos muy concentrados enfrentando estos nuevos retos.

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Al mismo tiempo, seguimos desarrollando nuevas funcionalidades ajenas a la regulación, pero que buscan mejorar la experiencia en nuestra plataforma para nuestros más de 800 mil usuarios y que nos permitirán seguir creciendo nuestra comunidad financiera, juntos.

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Te mantendremos informado de nuestra evolución en este proceso regulatorio y compartiendo noticias relevantes conforme éstas vayan surgiendo.

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Una vez más queremos agradecerte tu confianza y te refrendamos nuestro compromiso de seguir trabajando intensamente para seguir ofreciendo servicios financieros de nueva generación.